Easynvest ou XP: saiba as vantagens, taxas e diferenças de cada uma

2 de September de 2020

Nos últimos anos, o assunto “investimentos” começou a ter mais buscas e cresceu de forma significativa, tanto entre aqueles que já conheciam o mercado financeiro, como aqueles que pouco ouviam falar.

De acordo com o Raio X do Investidor 2019, levantamento feito pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA), 56% dos brasileiros disseram no início de 2018 que tinham interesse em investir até o fim daquele ano. Em 2019, no entanto, só 25% da população tinha realmente feito investimentos no período.

É para facilitar o acesso da população a investimentos que surgem plataformas como Easynvest e XP. Se nos últimos anos você pensou em investir, provavelmente já ouviu falar no nome das duas.. Mas você sabe qual delas tem mais a ver com o seu perfil?

Neste post vamos falar sobre as diferenças, vantagens, taxas, serviços e outros detalhes importantes que ajudarão você a escolher entre Easynvest ou XP. Acompanhe!

O que são a Easynvest e a XP?

A Easynvest e a XP são consideradas duas das melhores corretoras do país. Apesar da reputação positiva de ambas, vale a pena conhecer um pouco mais sobre a história de cada uma delas e seus serviços prestados, como você verá abaixo.

A Easynvest

A Easynvest foi criada em 1968 quando ainda levava o nome de Título Corretora de Valores SA. Na época a empresa era uma corretora de valores mobiliários, que somente anos depois ganhou o nome atual e se desenvolveu atuando com forte influência na internet.

Há mais de 20 anos a corretora foi uma das primeiras plataforma de negociação online de ações, o chamado home broker. Hoje, o serviço que é bastante conhecido e utilizado, na época era uma grande novidade que ajudou a Easynvest a se destacar.

Daí para frente a empresa continuou apostando em inovação para o mercado financeiro, criando o primeiro aplicativo de Renda Fixa do Brasil, por exemplo.

Nos últimos anos, por conta das mudanças no mercado financeiro, o número de concorrentes e outros fatores, a Easynvest fez um reposicionamento de marca e produto, agora focado em atender e educar de forma simples e digital o mercado.

Atualmente, a empresa já alcançou a seguinte marca:

Mais de 250 mil clientes;
700 mil contas abertas;
Mais de R$ 12 bilhões em custódia.

A XP Investimentos

A XP Investimentos é reconhecida como a maior corretora de investimentos no Brasil. Com mais de 18 anos de experiência, a empresa criada por Guilherme Benchimol e Marcelo Maisonnave tem alcançado a cada ano patamares mais altos.

Em 2001 a XP foi criada como uma empresa de AAIs (agentes autônomos de investimentos). Mas foi em 2007 que a empresa se uniu com a Americainvest e, desde então, atua como corretora de valores.

Diferente da Easynvest, a XP direciona o seu trabalho para a sua rede de agentes autônomos para distribuir os produtos financeiros.

Com números tão expressivos, a empresa chama atenção do mercado financeiro. Não é à toa que foi adquirida pelo Itaú.

Atualmente, a empresa já alcançou a seguinte marca:

Mais de R$ 465,3 milhões em lucro líquido;
1,7 milhão de clientes;
Mais de R$ 409 bilhões em custódia.

Como elas funcionam?

Seja na Easynvest ou XP Investimentos, ou mesmo em qualquer outra corretora, é necessário abrir uma conta para começar a investir. As contas podem ser abertas pelo site da XP e site da Easynvest, ou mesmo pelos aplicativos das duas empresas disponíveis na Google Play e Apple Store.

Ao fazer a abertura da conta o investidor terá acesso a todas as oportunidades de investimentos que vão desde Renda Fixa e Tesouro Direto até Ações e Títulos Públicos.

A abertura da conta é gratuita, o cliente pagará as taxas referentes às operações e, em alguns casos, pelo trabalho dos assessores, conforme determinadas por cada uma das empresas. Você também entenderá mais sobre as taxas nos próximos tópicos.

Quem pode investir na Easynvest ou XP?

Agora você já conhece um pouco mais sobre cada uma das empresas. E se você está pensando em investir em alguma delas, basta ter mais de 18 anos e abrir uma conta, como falado acima.

Porém, há algumas outras diferenças a XP e Easynvest, como o perfil dos investidores. Não estamos falando sobre ser passivo, moderado ou agressivo nos investimentos, mas sobre como é a maioria das pessoas que recorrem às empresas.

Na Easynvest: Apesar de ser bastante tradicional, a Easynvest costuma atender um perfil mais jovem que está dando os primeiros passos no mundo dos investimentos. Por investir muito na transformação digital a Easynvest alcança um público engajado e com interesse de fazer dos investimentos uma segunda fonte de renda a médio e longo prazo.

Além disso, a empresa também é uma boa alternativa para quem tem o foco nos investimentos do Tesouro Direto.

Na XP Investimentos: Por ser uma empresa renomada e fortemente posicionada no mercado, a XP Investimentos costuma atrair um público mais maduro e com condições financeiras melhores. Com uma plataforma um pouco mais complexa, é natural que se adaptem melhor investidores com mais experiência.

Entretanto, isso não quer dizer que a empresa não esteja aberta a receber do perfil mais modesto ao mais agressivo.

Principais serviços da Easynvest

Como falamos anteriormente, a Easynvest se tornou uma das empresas mais recomendadas para quem busca investir em Tesouro Direto, como também em Renda Fixa como LCI e LCA ou CBD e LC. Entretanto, esse não é o único tipo de investimento possível na empresa.

A corretora atua tanto em Renda Fixa como em Renda Variável, se encaixando assim em todos os perfis de investidores. Abaixo estão as possibilidades com a Easynvest:

Tesouro Direto;
Ações;
Fundos de Investimento;
CDB e LC;
LCI e LCA;
ETF;
FII;
Previdência Privada;
Mini-índice;
COE;
CRI e CRA;
Debêntures;
Ofertas e Títulos Públicos;
Letra Financeira;
Contrato de Dólar, Minidólar e Contrato de Índice;
Alavancagem Bovespa.

Além disso, não podemos deixar de falar sobre o atendimento, uma das partes mais importantes para quem busca uma corretora que ajude também a orientar em relação a cada aplicação.

Na Easynvest o investidor não terá uma assessoria exclusiva, como é oferecida pela XP. No entanto, a corretora disponibiliza alguns canais para ajudar a tirar dúvidas, entre eles a Central de Atendimento, o Morning Call, em seu canal do YouTube, além das recomendações de carteira, ações e outros ativos.

Outro ponto que devemos ressaltar é que a Easynvest possui em seu site um simulador, que ajuda o investidor a entender as vantagens e conhecer melhor os produtos.

Principais serviços da XP Investimentos

Já é possível dizer que, atualmente, a XP Investimentos é a corretora que domina o mercado brasileiro em seu segmento de atuação. Isso se deve não só a sua carteira vasta de produtos para investimento, mas também ao seu atendimento.

Assim como a Easynvest, a XP também possui uma cartela de produtos bastante atrativa e com muitas oportunidades. Sua carteira é dividida entre Renda Fixa e Renda Variável, na primeira os destaques ficaram para:

CDB;
Tesouro Direto;
CRI e CRA;
Fundos Multimercados;
Câmbio;
Ações;
Debêntures;
LCI e LCA;
Entre outros.

Quando se trata de renda variável, o investidor como com o Home Broker que pode ser gerenciado facilmente. Além disso, ele também pode recorrer a um dos formatos de atendimento oferecidos pela XP.

O atendimento da XP é baseado no valor que cada cliente investe, por isso, quanto maior o valor, mais atenção receberá em forma de assessoria. Elas funcionam assim:

On Demand: essa é a assessoria para quem investe de R$ 50 mil a R$ 300 mil. O assessor ajuda a levantar os objetivos e montar uma carteira para alcançá-los. A partir disso, para qualquer dúvida o cliente pode acionar a Central de Atendimento;
Exclusiva: com o investimento de R$ 300 mil, o cliente terá um relacionamento mais próximo, customizado e individual com o assessor;
Private: montantes acima de R$ 10 milhões têm um atendimento feito pela equipe mais especializada da XP, que vai ajudar a planejar e gerenciar toda a carteira.

Clientes com o patrimônio investido abaixo de R$ 50 mil contarão com as recomendações de carteira feitas pela XP mensalmente, além da Central de Atendimento para tirar algumas dúvidas.

Taxas de serviços da Easynvest e XP

As taxas são um fator muito importante na hora de escolher entre a Easynvest ou XP. Afinal, elas podem variar bastante de acordo com cada corretora.

Hoje em dia a maioria das corretoras isenta muitas taxas que costumam ser cobradas pelos bancos, um exemplo disso é a taxa de custódia, que deixou de ser cobrada pela XP Investimentos.

Além disso, taxas relacionadas à renda fixa também são isentas nessas empresas. Veja um comparativo das duas empresas em relação às principais taxas:

No caso da XP, por ser uma das maiores e mais conhecidas corretoras do mercado nos últimos anos, ela é também uma das que cobram as maiores taxas em renda variável para clientes que dependem de um atendimento mais cuidadoso.

Apesar do custo mais elevado, naturalmente, a XP Investimentos também pode gerar ganhos mais expressivos para os investidores que já possuem um perfil mais avançado e consegue lidar com diferentes oportunidades.

Qual das corretoras tem o melhor atendimento?

Como citado nos tópicos anteriores, a Easynvest e XP possuem formatos diferentes de atendimento, como também públicos um pouco diferentes. Por isso, é preciso avaliar o que você considera mais importante ao escolher uma corretora.

No quesito atendimento a XP costuma sair na frente, no entanto, os mais beneficiados nesse sentido são os investidores das maiores quantias. Se você está investindo menos de R$ 50 mil, as duas corretoras oferecerão um atendimento bastante parecido, por meio das suas Centrais.

Indo mais a fundo sobre a forma de atendimento, é possível verificar no Reclame Aqui a reputação de ambas as empresas. Na plataforma, de um modo geral a Easynvest possui uma reputação melhor, veja o comparativo:

XP ou Easynvest: qual a melhor?

Se você chegou até aqui é porque realmente está interessado em conhecer tudo sobre cada uma das corretoras. Se depois de ler mais, você ainda está em dúvida entre XP ou Easynvest, vamos te deixar mais alguns conselhos.

Escolher a melhor corretora vai depender do que você procura e do seu momento como investidor. Não dizemos isso para te deixar mais confuso, mas de fato é importante conhecer o seu perfil de investidor e quais os seus objetivos com os investimentos.

A Easynvest possui uma plataforma simples, de fácil entendimento, costuma atender a investidores com perfis conservadores, moderados e arrojados, oferece taxas atrativas e isenta de muitas outras.

Além disso, ela também é uma empresa bastante tradicional e bem recomendada no quesito segurança e atendimento.

Por outro lado, como já falamos, a XP Investimentos vem dominando uma grande fatia do mercado de investimentos. A empresa oferece uma plataforma completa, principalmente para perfis arrojados e agressivos, ou seja, aqueles que já estão acostumados a lidar com investimentos.

O atendimento personalizado feito pelos assessores também é uma grande vantagem da XP, porém ela não está aberta para qualquer valor de investimento.

Sendo assim, ao avaliar esse pontos e decidir entre Easynvest ou XP Investimentos, é necessário estudar de forma individual o mercado financeiro, para que independente da corretora escolhida, você possa avaliar e extrair o melhor de cada investimento.

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