O que é robô de investimento? Saiba como usar e quais as vantagens
Todo investidor precisa lidar com o tempo e, consequentemente, com o nervosismo e a ansiedade. Isso porque, quando o assunto é mercado financeiro, em uma fração de segundo tudo pode mudar.
A boa notícia é que existe uma solução: robôs de investimento. Você sabe o que são robôs de investimento? Se você não sabe, não se preocupe, neste artigo iremos explicar:
- O que é robô de investimento
- Quais as vantagens do robô do investimento
- Como funciona um robô de investimento
- Quais são os principais robôs de investimento
- Robôs de investimento são seguros?
- Fundos de investimento vs. robôs de investimento
- Robôs de investimento valem a pena?
O que é robô de investimento?
Robôs de investimento são um sistema baseado em algoritmos criado para realizar investimentos, pré-configurados por investidores e profissionais do mercado financeiro.
O robô de investimento não é um androide, ele é chamado assim por ser construído por meio de algoritmos e executar comandos.
Quais são as vantagens dos robôs de investimento?
Em uma entrevista ao Infomoney, o diretor de relações com investidores da Magnetis, Vinicius Maeda, destacou uma das vantagens do robô de investimento que está justamente em não trabalhar baseado nas emoções:
Se eu bato o carro, por exemplo, não transmito esse sentimento para as carteiras dos clientes ou, até num movimento mais dinâmico da economia, não transmito ou absorvo o movimento de ganância ou pânico.
Abaixo listamos todas as vantagens dos robôs de investimentos:
Agilidade
O robô de investimento é programado para executar os investimentos de maneira rápida. Um humano teria que repensar, reavaliar e só então tomar uma decisão que poderia demorar muito. Já o robô manda um comando e está feito!
Carteira diversificada
Além da rapidez, tem também a diversidade da carteira, pois é possível operar com vários robôs em um mesmo papel. Desta maneira, você tem a chance da diversidade de investimentos.
Não precisa acompanhar ou estar online
O robô de investimento é programado para fazer investimento sem que ninguém precise intervir. Ou seja, além de poupar tempo, te dá liberdade para resolver outras questões.
O robô não perde o trade
Humanos falham, mas robôs não. Se você já perdeu um trade sabe da frustração que é, mas tendo uma máquina fazendo isso a chance de isso acontecer é quase nula. Uma das dificuldades de muitos investidores é lidar com as emoções, com um robô operando esse problema acaba.
Testes, gráficos e relatórios
Geralmente as plataformas oferecem também algumas ferramentas muito úteis. Essa visualização em um só lugar te dá a chance de analisar e ver como anda seus investimentos.
Como funciona um robô de investimento?
Os robôs automatizam o processo de acordo com o perfil do investidor. Para isso, é necessário que você responda algumas perguntas que irão nortear as escolhas de investimentos.
A partir dessa verificação, o robô de investimento traça os melhores caminhos e cria sua carteira de investimento.
Quais são os principais robôs de investimento?
Agora que você já sabe o que é um robô de investimento, vamos te mostrar os três principais do mercado atualmente.
Veja!
Monetus
Monetus é uma fintech de Minas Gerais criada em 2012 que tem uma carteira de clientes bem expressiva: 60 mil investidores. Um dos seus atrativos é que o investidor consegue ter a decisão final do investimento, mesmo ele sendo automatizado.
Como funciona o Robô de investimento da Monetus?
O modus operandi da Monetus é garantir que, por trás do clique final, do robô automatizando e agilizando processos, haja profissionais analisando e dando suporte para o investidor.
No site eles explicam que, apesar dos algoritmos, há um coração. Para eles é importante essa junção de máquina e humanos na hora de investir.
Criar uma plataforma online, tornar um contrato digital, gerir todas as informações através de servidores de alta tecnologia (…) disponibilizar análises e muitas outras coisas fazem parte do processo de automação, mas não a gestão e tomada de decisão. A gestão profissional da Monetus tem cara e coração. O robô é apenas uma engrenagem que permite a agilidade, praticidade e segurança para oferecer esse serviço para todo o Brasil.
Para começar a investir na Monetus, você precisa:
- Clicar em “começar” no site
- Inserir sua renda mensal
- Responder um teste que identifica seu perfil de investidor
- Criar login com email e senha
- Dentro da plataforma, o assistente virtual ajudará em todo o processo
Quais são as taxas da Monetus?
A taxa administrativa fica entre 0.3% a 0.6% ao ano. Não precisa pagar para abrir a conta e o valor de aplicação é de no mínimo R$ 100.
Já para títulos de crédito privado, a taxa anual é de 0,3% ao ano.
A grande vantagem da Monetus é fazer resgates independentes em cada conta de investimento, garantindo uma autonomia do investidor.
A Monetus tem uma equipe de corretores que estudam e traçam as melhores oportunidades, usando tecnologia de ponta o robô entra na parte de automatização.
- Monetus ou Warren: comparamos os robôs investidores.
Saiba tudo sobre a Monetus, no vídeo abaixo:
Warren
A Warren surgiu na Silicon Alley, nos Estados Unidos, em 2014 com o intuito de construir um produto que facilitasse a vida financeira das pessoas.
Em 2016 a Warren veio para o Brasil e focou seus serviços no país. A fintech conquistou mais de 100 mil clientes e faz a gestão de R$ 400 milhões de patrimônio.
Como funciona o robô de investimento na Warren?
- Na plataforma será feita uma análise do seu perfil
- Você cria seu objetivo, podendo ser mais de um
- A Warren traz sugestões de onde investir, mas te dá autonomia para escolher
- Inscrição na plataforma para começar a investir
- Vá até a aba “objetivos” e comece!
Quais são as taxas da Warren?
As taxas na Warren variam de acordo com o valor investido.
Para valores até R$ 99.999,99 a taxa de gestão cobrada é de 0,7% ao ano.
Para valores de R$ 100.000,00 até 999.999,99 a taxa de gestão é de 0,6% ao ano.
Valores superiores a R$ 1.000.000,00 a taxa fica em 0,5% ao ano.
- Warren vs. Magnetis: veja a comparação entre as duas.
Magnetis
A Magnetis foi criada em 2015 e carrega o título de pioneira de investimento digitais no Brasil. Ao todo possuem mais de 5 mil clientes e em seu site é possível fazer uma simulação do investimento antes de se cadastrar na plataforma.
Como funciona o robô de investimento na Magnetis?
- Simule e crie objetivos
- Abra a conta no site e comece a investir
- Acompanhe a evolução pelo celular ou computador
Quais são as taxas da Magnetis?
A taxa de gestão da Magnetis é única, cobrada sobre o valor total investido na carteira. O valor da taxa é de 0.6% ao ano.
- Conheça Luciano Tavares da Magnetis
Robôs de investimento são seguros?
Robôs de investimento fazem parte de fintechs, uma vez que essas fintechs precisam estar regulamentadas pelo Conselho Monetário Nacional (CMN).
Agora se a pergunta é sobre o investimento ser seguro ou não, funciona como todo investimento: há riscos baixos, moderados ou altos. Por isso é feita uma análise profunda de cada cliente para saber se o perfil é conservador ou arrojado.
Além disso, as fintechs listadas possuem selos de segurança em seus sites, como Comissão de Valores Imobiliários.
Robô de investimento vs. Fundos de investimento
Agora que você já sabe o que é robô de investimento, sabe as vantagens e quais são os principais robôs de investimento, é hora de entender a diferença entre robôs e fundos de investimento.
Fundos de investimento
- Taxas administrativas mais caras;
- Modelo “condomínio” de ativos onde o gestor investe e o cliente paga como se fosse uma cota de aluguel de um prédio;
- Portfólio de ativos reunidos numa carteira;
- Gestor aplica o dinheiro;
- Muitas opções de fundos para escolher;
- Gestores investindo de maneira tradicional;
Robô de investimento
- Taxas menores;
- Agilidade;
- Todo serviço feito online;
- Atendimento com profissionais especializados e antenados no mundo digital;
- Diversidade de carteira;
- Investimentos protegidos de emoções, como nervosismo.
Robô de investimento vale a pena?
Depois de entender o que é robô de investimento, você deve estar se perguntando se robô de investimento vale a pena.
Após fazer a análise e entender seu perfil de investidor, ter um robô investindo por você pode lhe poupar tempo. Além disso, automatização já é uma realidade e cada vez mais se prova eficiente em fazer aquelas funções mais repetitivas.
Há diversas opiniões sobre robôs de investimento, dependendo do tipo de investidor que você é vale sim muito a pena!
Mas, se você ainda está em dúvida, leia mais artigos em nosso blog sobre e veja as comparações entre os principais robôs de investimento.
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