As fintechs de empréstimo para empresas são excelentes opções para quem precisa de crédito para organizar o seu negócio.

Entre janeiro e junho de 2021, a busca por empréstimos pelas empresas aumentaram 17,3% no primeiro semestre, isso de acordo com a publicação do Portal de notícias Infocredi. A última vez que isso aconteceu foi no ano de 2008.

A diferença de hoje para 13 anos atrás foi o surgimento de fintechs especializadas em empréstimos, com condições atrativas para muitos empresários.

Luiz Rabi, economista-chefe da Serasa, sugere que as empresas que buscam por empréstimos se encaixam em um dos seguintes cenários:

Primeiro cenário: muitos empreendedores precisam fortalecer o fluxo de caixa de suas empresas.

Segundo cenário: as empresas buscam por recursos para expandir o seu negócio.

Você busca por boas fintechs de empréstimo para empresas? Separamos uma lista com as melhores para que o seu negócio se mantenha saudável e conquiste o mercado.

5 Fintechs de empréstimo para empresas

1. CashMe

A CashMe pertence ao grupo Cyrela, uma das maiores incorporadoras em toda a América Latina.

Essa fintech de empréstimos para empresas opera a partir da garantia do imóvel do cliente, modalidade conhecida como home equity. Apesar da proposta ser comum em algumas regiões da Europa e nos Estados Unidos, ela é pouco conhecida no Brasil.

Não existem segredos nesse tipo de empréstimo. Ele funciona da seguinte forma: uma pessoa jurídica, ou uma pessoa física, pega um empréstimo com a CashMe e oferece um imóvel em seu nome, que não precisa estar quitado, como garantia de que o crédito será pago em dia.

Enquanto a dívida não for liquidada, a instituição financeira é dona da propriedade.

As vantagens da CashMe

  • Crédito a partir de R$ 50 mil;
  • Pode ser qualquer tipo de imóvel: apartamento, casa, terreno e até galpão;
  • Juros a partir de 0,85% ao mês + IPCA;
  • Até 240 meses para pagar;
  • Contratação 100% digital.

2. Avante

Focada em oferecer crédito para pequenos empreendedores, a Avante é uma fintech que deixa de lado toda aquela burocracia tradicional dos empréstimos para que os negócios sejam dinâmicos e tenham o investimento necessário para manter as operações funcionando.

No total, são mais de 150 mil empreendedores que solicitaram empréstimos para investir em seus negócios por todo o Brasil. 

O fluxo de caixa é fundamental para qualquer negócio se manter ativo diariamente. Durante períodos difíceis, como o vivenciado pelos empreendedores durante a pandemia da Covid-19, o microcrédito é uma alternativa que pode manter um negócio ativo.

Para solicitar o crédito na Avante basta entrar no site e clicar em “Quero crédito” no topo da página inicial. Informe o valor necessário, o tempo de pagamento e a data de vencimento da parcela. 

Depois que todas as informações forem compartilhadas, envie e aguarde a resposta.

Vantagens da Avante

  • Crédito entre R$ 4 mil e R$ 35 mil;
  • Parcelamento em até 12x;
  • Juros de 2% a 5,4% ao mês;
  • Sem fiador ou avalista;
  • Não precisa ter um CNPJ para solicitar um empréstimo.

3. Nexoos

A Nexoos é uma plataforma de financiamento e empréstimo para empresas.

Diferentemente das outras fintechs, a Nexoos trabalha na modalidade P2P (peer-to-peer lending), em que a empresa consegue um empréstimo a partir de um investidor, ou um grupo deles.

O peer-to-peer lending é um empréstimo coletivo, feito para pessoas que querem investir em pessoas por uma via paralela aos tradicionais empréstimos dos bancos e outras instituições financeiras.

Para solicitar o empréstimo com a Nexoos, o cliente vai passar por quatro etapas:

  1. solicitação do empréstimo;
  2. análise de crédito;
  3. captação de investidores e levantamento do dinheiro;
  4. o recebimento do dinheiro em sua conta.

As empresas precisam seguir alguns requisitos para conseguir um empréstimo:

  • não ter restrições no nome da empresa ou sócios;
  • ter CNPJ e conta bancária no nome da empresa ativa há mais de um ano;
  • ter um faturamento anual acima de R$ 500 mil;
  • não ser MEI.

Vantagens do Nexoos

  • Taxas entre 1,14% e 4,19% ao mês;
  • 2 a 24 meses para pagamento do empréstimo.

4. BizCapital

A BizCapital é uma fintech de empréstimo para empresas pequenas, que precisam de ajuda com o capital de giro

Ela não é uma instituição financeira ou um banco, mas uma intermediária entre as empresas que precisam de um empréstimo e instituições financeiras que oferecem o dinheiro.

O seu papel é acelerar o processo de aprovação do crédito para os empresários.

Para ser um cliente da BizCapital você precisa:

  • ter o CNPJ ativo há mais de um ano;
  • ter uma conta bancária no nome da empresa;
  • ter um faturamento mensal acima de R$ 10 mil.

Vantagens BizCapital

  • Juros de 1,99% a 6,99% ao mês;
  • Pagamento em até 24x;
  • Empréstimos de até R$ 400 mil.

5. Geru

A fintech Geru foi a primeira plataforma de empréstimos online que surgiu no Brasil.

Assim como a própria empresa promete, eles oferecem “um jeito inteligente de fazer empréstimos”.

A Geru é uma facilitadora de empréstimos para pessoas físicas e pessoas jurídicas, ela é correspondente bancária do Banco AndBank.

Vantagens Geru

  • Dinheiro disponível em até um dia útil após aprovação;
  • Parcelas em até 36 vezes;
  • Sem a necessidade de apresentar garantias
  • Taxas de juros de 2% a 8,2%.

As fintechs de empréstimo para empresas valem a pena?

Sim, as fintechs são ótimas opções para empresários que buscam empréstimos vantajosos com:

  • menos burocracia;
  • o dinheiro chega mais rápido na conta;
  • juros menores;
  • mais flexibilidade de pagamento.

Para os momentos emergenciais em um negócio, buscar por um empréstimo é uma das alternativas escolhidas por muitos empresários. Por isso, faça uma pesquisa completa de qual fintech se encaixa melhor com o seu tipo de negócio e disponibilize o valor necessário para empréstimo para o negócio crescer.

Durante a sua pesquisa, leve em consideração a credibilidade do negócio, melhores juros e prazo para pagamento. Aproveite o microcrédito para expandir o seu negócio, ter caixa para manter o negócio ativo e até mesmo aumentar sua equipe.

O que você achou dessa lista de fintechs de empréstimo para empresas? Compartilhe suas experiências.

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