Saiba se investir no exterior vale a pena e tire suas principais dúvidas
O avanço no mercado de capitais gerou um questionamento dos brasileiros: investir no exterior vale a pena? Em primeiro lugar, vale ressaltar que o desenvolvimento tecnológico e a demanda por ativos aumentaram a busca por aplicações de pequenos investidores.
De forma geral, os principais objetivos em investir no exterior é diversificar a carteira com a ideia de aumentar os rendimentos. No entanto, muitos desistem porque não conhecem as oportunidades que o mercado financeiro oferece.
Pensando nisso, nós vamos explicar neste artigo porque vale a pena investir no exterior para melhorar sua vida financeira. Vamos lá?
Como funciona o investimento no exterior?
Antigamente, investir no exterior para brasileiros era algo burocrático, de difícil compreensão por conta da grande quantidade de aplicações, além de juros altíssimos que incomodavam o bolso dos consumidores com menor poder aquisitivo. Por isso, a prática era constante principalmente para quem dispunha de bons rendimentos.
Diante do cenário atual, as mudanças regulatórias simplificaram o processo, e, consequentemente, aumentaram o número de investidores. Para se ter uma ideia, conforme a pesquisa publicada no Valor Investe, as compras de ações por brasileiros no exterior alcançaram um pico de R$22,29 bilhões no acumulado do 1º trimestre de 2021. Números bastante significativos em plena pandemia do Covid-19.
Afinal, investir no exterior vale a pena?
Para você decidir se vale a pena investir no exterior, analise essas vantagens:
Diversificação da carteira de investimentos
É uma artimanha poderosa para o investidor. Isso porque o recurso protege contra as oscilações no mercado, principalmente quando os ativos sofrem baixas sequenciais, assim, diminuindo a possibilidade de prejuízo financeiro.
Não é à toa que os investimentos líquidos no exterior, isto é, apenas compras, chegaram a US$1,57 bilhão no início do ano. Somente o ano passado inteiro, o registro foi de US$3,08, praticamente o dobro da fatia de 2021, segundo dados do Banco Central (BC).
Redução de riscos de perdas
O mercado no exterior é mais aquecido comparado ao Brasil. Um dos motivos de que muitos brasileiros não aplicam no países de origem é por conta dos altos juros. Por exemplo, a taxa Selic permanece em 4,25% ao ano, segundo o Comitê de Política Monetária (Copom), mas a expectativa é que a inflação encerre a Selic até o fim de 2021 em 6,75% ao ano.
Grande quantidade de opções
Outro motivo pelo qual vale a pena investir no exterior é o grande número de opções para aplicar, como, ações, fundos de investimentos, imóveis, operações cambiais, entre outros.
O que se deve cuidar antes de investir no exterior?
Será que investir no exterior vale a pena mesmo? Veja alguns pontos que desestimulam os clientes:
- Processo de declaração de imposto de renda é mais complexo, necessitando de diversos documentos, além da demora para uma resposta;
- Custos de envio de dinheiro para o exterior: Nessa transferência são cobrados spread (diferença entre o valor da compra e da venda) e IOF;
- Imposto sobre herança acima de US$60 mil: por exemplo, quem investe nos EUA deve pagar o Estate Tax, que significa Imposto sobre Herança. A taxa independe de ter ou não residência no país, mas serve como valor da existência do patrimônio do falecido. O valor varia de 18% a 40% em relação ao valor de mercado dos ativos sediados nos EUA.
O que ponderar antes de apostar no mercado internacional?
Podemos notar diversas bastantes sobre iniciar um negócio fora do Brasil, no entanto, é preciso ficar atento aos regulamentos para a transação.
Por exemplo, os investimentos internacionais devem constar no Imposto de Renda do indivíduo. E caso os ativos superem a faixa de US$100 mil, deve ser entregue uma declaração de bens no exterior ao Banco Central.
Além do mais, quem pretende negociar no exterior precisa conhecer sobre liquidez de investimento, qualidades dos ativos, capitalização, corretoras, entre outros critérios para não se frustrar ao longo do processo.
Sobre os ativos, existem uma infinidade com características individuais, pois algumas são mais conservadoras e outras arrojadas.
Quais são os principais tipos de investimentos?
ETFs
ETFs (Exchange Trades Funds) são uma maneira de investimento em capitais. O comprador pode obter um ETF em índices como BOVA11, IBrX-100 e IBrX-50, o que gera a criação de uma carteira de crédito versátil.
A facilidade dos ETFs giram em torno da simples funcionalidade em não precisar analisar ação por ação, o que poupa o trabalho de administrar cada ação individualmente e calcular minuciosamente os custos de compra e venda.
Fundos de investimentos
Nos fundos de investimentos, os cotistas aplicam em ativos e pagam um valor a uma terceira parte para gerenciar os recursos. Esses ativos podem ser títulos públicos, cambiais e renda fixa, fundos imobiliários, ações e commodities, entre outros.
BDR
Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são certificados de ações emitidas por empresas estrangeiras, no entanto, negociadas no Brasil. No caso, o investidor não recebe as ações em si, mas os títulos representativos que ficam depositados e monitorados por um custodiante.
COE
Os COE´s (Certificados de Operações Estruturadas) permitem combinações de ações, ouro e moeda de diversos países. A grande vantagem é que caso o investidor perca dinheiro com ativos, ele ainda poderá receber uma parcela investida inicialmente.
Imóveis
A compra de imóveis no exterior, mesmo morando no Brasil, pode ser uma ideia segura. Nessa perspectiva, o negociante pode realizar a compra direta, por ações de construtoras e por REITs (Real Estate Investment Trust).
Na compra direta, o custo é alto visto que o pagamento do imóvel é à vista. Por outro lado, as construtoras possuem ações na bolsa de valores, o que gera direito aos investidores aos dividendos dessas empresas. Já nos REITs, os lucros para acionistas podem ser de até 85%.
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Neste vídeo, o especialista Rafael Lemos mostra os prós e contras de investir no exterior:
Então, vale a pena investir no exterior?
Sim! O investimento no exterior é uma ótima forma de obter rendimentos elevados, além de construir uma carteira diversificada de aplicações. Entenda também que, atualmente, um patrimônio em dólares garante mais segurança do que no Brasil.
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