Quem nunca precisou recorrer a um empréstimo e se viu perdido em meio a tantas ofertas e juros altos? A boa notícia é que, desde que as fintechs brasileiras de empréstimo surgiram, muitos serviços bancários tiveram os juros e taxas reduzidas.

Se está pensando em pegar um empréstimo, não faça isso sem antes saber como pagar menos juros utilizando as fintechs de empréstimos presentes no Brasil.

Neste artigo iremos listar as quatro startups desse tipo que são mais populares. Você saberá quais são as taxas, as vantagens e como fazer para solicitar o empréstimo nas fintechs:

  1. Geru
  2. Lendico
  3. Creditas
  4. Inter

Conheça as principais fintechs brasileiras de empréstimo

  1. Geru 

Quando se fala em plataforma digital de empréstimo, a Geru fica com o posto de pioneira. Ela foi fundada em 2015 e desde então foca em facilitar empréstimos por meios digitais. 

Saiba mais sobre a Geru no vídeo:

Inscreva-se em nossa Newsletter

Faça como milhares de empreendedores e receba os melhores conteúdos sobre o mundo Fintech em sua caixa de e-mail.

Quais são as taxas da Geru? 

As taxas de juros são personalizadas e ficam entre 2% e 8,2% ao mês.

Veja a simulação:

Fintechs brasileiras de empréstimo
Fonte: Geru

Como fazer um empréstimo na Geru?

  1. Simule online gratuitamente;
  2. Preencha o formulário em poucos passos;
  3. Faça seu pedido de empréstimo e envie seus documentos, tudo pela internet e de onde você estiver;
  4. Seu pedido é analisado e em cinco minutos você recebe uma resposta. A Geru oferece taxas entre 2% e 8,2%, e essa taxa é personalizada com base no seu perfil.

Quais as vantagens da Geru?

  • Empréstimos de 2 a 50 mil em até 36 vezes
  • Simulação pela plataforma 
  • Não precisa comprovar renda
  • As taxas são transparentes, ou seja, você sabe desde o ínicio quanto vai pagar.

2. Lendico 

Apesar de ter surgido na Alemanha em 2013, a Lendico tem sede no Brasil desde 2015. A fintech de empréstimo também tem como propósito oferecer melhores condições de crédito pessoal sem toda a burocracia dos bancos. 

Dois anos depois de sua vinda para o Brasil, a empresa já tinha a marca de mais de 1,3 milhões de pedidos de empréstimo. Hoje já emprestou mais de R$ 450 milhões em todo o Brasil com condições e taxas de juros (CET) personalizadas para cada cliente. 

Quais são as taxas da Lendico? 

Na lendico, as taxas são personalizadas de acordo com o histórico financeiro do cliente. 

Funciona assim: quanto melhor o seu histórico de pagamentos e quanto mais você se enquadrar nos critérios da análise de crédito, menor será a sua taxa de juros.

A conta é feita da seguinte maneira: 

  1. A taxa de juros é a tarifa cobrada pela parceira que está disponibilizando o dinheiro, no caso a BMG e CBSS.
  2. Além da taxa de Imposto Sobre Operações de Crédito (IOF) , que é uma taxa que o Governo cobra em operações de crédito.

Como fazer um empréstimo na Lendico?

  1. Na tela inicial do site, clique no botão “vamos simular?” para se cadastrar e responder algumas perguntas;
  2. Nessa etapa você solicita o empréstimo e envia seus documentos. Não é necessário  comprovar renda e para agilizar é possível enviar fotos tiradas pelo celular desde que estejam em boa qualidade;
  3. Depois da criação da conta, o pedido será analisado em três minutos. Se for aprovado, você recebe a resposta por e – mail com a proposta;
  4. Se aprovado, será necessário apenas confirmar o recebimento dos boletos bancários referentes à proposta.

Quais as vantagens da Lendico?

  • Resposta rápida de aprovação, em até três horas;
  • Facilidade para enviar os documentos;
  • Agilidade para enviar o dinheiro para a conta: cai no mesmo dia;
  • Parcelamento do empréstimo em 12, 18, 24, 30 ou até 36 vezes;
  • Não exige comprovação de renda e nem garantias.

Leia mais em: O que é Lendico?

3. Creditas 

A Creditas é uma empresa de empréstimo pessoal e empresarial. Ela aceita garantias de imóvel, conhecido como equity home, e de veículos. 

Como as outras duas fintechs brasileiras de empréstimo, a Creditas também tem em seu DNA a desburocratização do crédito. 

Agora você deve estar se perguntando: como assim garantia em imóvel? 

Funciona assim: você usa seu imóvel como uma garantia caso não possa arcar com os custos do empréstimo, isso faz com que os juros sejam menores. 

Quais são as taxas da Creditas? 

As taxas de juros mínima é 1,15% (imóvel) e 1,69% (veículo).

Já o valor mínimo para cada solicitação é de R$ 30 mil para a opção com garantia de imóvel e R$ 5 mil para garantia com veículo.

Como fazer um empréstimo na Creditas? 

  1. O primeiro passo é a simulação pois a proposta é personalizada para cada cliente; 
  2. Após, vem a parte do formulário usado para conhecer você. A partir dos dados é feita uma sua análise de crédito
  3. Depois de aprovado, os profissionais da Creditas entram em contato e te ajudam até o valor cair na conta.

Saiba mais no vídeo:

Quais as vantagens da Creditas? 

  • De 45 a 60 dias para pagar a primeira parcela;
  • Você segue usando a sua garantia normalmente;
  • Consultores à disposição durante todo o processo;
  • Prazo de até 48 meses para empréstimo consignado privado;
  • Prazo de até 60 meses para empréstimo com garantia de veículo;
  • Prazo de até 240 meses para empréstimo com garantia de imóvel.

4. Banco Inter 

 O banco Inter, que também é uma fintech de empréstimo brasileira, oferece empréstimo tanto para pessoas físicas quanto jurídica. 

Assim como o Creditas, ele também oferece a opção do imóvel como garantia. Além disso, o Inter dá a possibilidade do empréstimo consignado para aposentados e pensionistas. 

Quais são as taxas do Banco Inter para empréstimos?

No banco Inter as taxas para empréstimo variam de acordo com a modalidade e com o perfil do cliente. Caso você escolha colocar a  casa como garantia, por exemplo, a taxa é de 0,54% ao mês.

Já para crédito consignada público, aquele disponibilizado para servidores, aposentados e pensionistas, a taxa fica a partir de 1,30%a.m. 

Para consultar as outras taxas, acesse o site. 

Como fazer um empréstimo equity Home no Inter em 4 passos? 

Como já explicamos acima, o equity home é aquela linha de crédito em que o credor coloca a casa como garantia para solicitar o empréstimo. Veja como pedir por ele no Inter:

  1. Escolha o tipo e a categoria do seu imóvel;
  2. Informe quanto vale o imóvel;
  3. Selecione parcelas e qual o valor do empréstimo;
  4. Escolha adicionar as despesas contratuais a sua parcela.

Depois dessa etapas iniciais, serão feitas perguntas referentes ao imóvel, como: local, tipo de imóvel, categoria.

O valor do imóvel deve ser no mínimo de 150 mil e os juros vão depender do prazo para pagar: 

  • 24 a 72 meses: juros a partir de 0,59% a.m.
  •  73 a 180 meses: a partir de 1% a.m.

Quais as vantagens do Banco Inter para empréstimos

  • Processo todo digital feito pelo site ou aplicativo;
  • Taxas pré-fixada a partir de 0,59% ao mês para equity home; 
  • Atendimento com especialistas;
  • Crédito para pessoa física e jurídica;
  • Imóveis para garantia podem ser novos ou usados;
  • Empréstimos especiais para pessoa jurídica, como por exemplo, antecipação de recebíveis;
  • Dinheiro cai na conta em até dois dias, assim que aprovado.

Saiba mais: conheça as fintechs de crédito pessoal, que oferecem agilidade e juros mais baixos.

Se você precisa de um empréstimo é importante fazer uma análise antes. No artigo te mostramos algumas das fintechs brasileiras de empréstimo mais populares, compare taxas e vantagens e escolha a que melhor se encaixa no seu perfil.

Para continuar lendo sobre fintechs de empréstimo e outros artigos, acompanhe o nosso blog e assine a newsletter.

Comentários