Qual a melhor fintech que oferece empréstimo?
Quer saber qual a melhor fintech para empréstimo? Então, leia este artigo, pois no decorrer dele, falaremos sobre o mercado, listaremos algumas startups financeiras que trabalham nesse segmento e, no fim, contaremos para você qual a empresa que oferece os melhores benefícios para esse tipo de transação.
Já é notícia na mídia há algum tempo que as fintechs estão revolucionando o segmento e desafiando os maiores bancos tradicionais. Isso porque elas apresentam menos burocracia, mais comodidade, juros mais atrativos e se focam mais nos interesses de seus consumidores do que na venda de seus produtos.
Logo, não é à toa que essas companhias estejam conquistando um espaço cada vez maior.
A KPGM International divulgou, recentemente, o relatório Pulse of Fintech de 2018, mostrando que os investimentos em startups financeiras alcançaram níveis recordes no ano de 2018, com US $ 111,8 bilhões, contra os US $ 50,8 bilhões de 2017.
O relatório também revelou que 2019 será marcado pela consolidação do setor, especialmente nas áreas de pagamento, empréstimos e blockchain. Em outras palavras, as perspectivas para o segmento são favoráveis, um bom indicativo de proteção para você, que quer pedir um empréstimo para uma fintech, mas talvez ainda tem receio.
Ainda não se sente seguro para fazer esse tipo de transação por meio de uma startup financeira? Então, continue lendo!
Fintechs que oferecem empréstimos são confiáveis?
Muita gente se sente insegura para pedir empréstimo para uma fintech. Isso é natural, já que se trata de um mercado novo para uma boa parcela da sociedade. Além disso, o número de tentativas de fraudes por meio eletrônicos é alto.
Apesar disso, há uma boa notícia: existem muitas startups financeiras em que você pode confiar. Porém, antes de mais nada, é preciso verificar se a fintech em pauta está devidamente regulamentada pelo Banco Central. Em caso de dúvida, verifique no site do BC para descobrir se ela está de acordo com a lei.
Essas informações são fundamentais para que se sinta mais seguro. Agora que você já sabe disso, que tal conhecer as startups fintechs mais conhecidas desse ramo?
Por que optar por uma fintech para pedir empréstimo?
Quem precisa de recursos não quer quebrar a cabeça buscando por instituições que concedam empréstimos a perder de vista e com juros abusivos, certo? Pois então, por meio das fintechs, é possível conseguir crédito com simplicidade, menos burocracia e sem sair de casa.
A verdade é que os bancos tradicionais estão deixando a desejar há algum tempo. Para você ter uma ideia, atualmente, 80% do crédito fornecido no Brasil acontece por meio de cinco grandes bancos, que contam com taxas de juros que começam em 70% ao ano.
Considerando esse cenário, muitas startups financeiras estão apostando no setor de empréstimos e cobrando juros mais baixos.
7 fintechs que realizam empréstimo
Antes de descobrir qual é a melhor fintech para empréstimo mais a fundo, confira esse gráfico com as mais conhecidas para que possa comparar as principais características e diferenças. São elas:
Nubank
Com a proposta de banco digital que garante ao consumidor mais eficiência em seus processos, a Nubank tem como objetivo liberar crédito para o maior número de clientes, o mais rápido possível.
Recentemente, a companhia lançou o serviço de empréstimo pessoal em seu aplicativo. Por meio dele, é possível fazer simulações em tempo real, o que gera mais autonomia e transparência para quem o realiza.
| Características do empréstimo | |
| Valore Mínimo | R$ 30,00 |
| Pagamento | em até 24 vezes |
| Juros | de 2% a 5,2% ao mês |
| Dados Reclame Aqui Período: de 05/2018 a 04/2019) | |
| Reputação | ótima (nota 8.0) |
| 100% das reclamações atendidas | |
| 72,4% das pessoas voltariam a fazer negócio com a Nubank | |
| 80% de soluções registradas |
Não conhecia a Nubank? Essa empresa disponibiliza uma conta corrente com rendimento superior ao poupança. Veja abaixo:
Geru
Com foco na liberação de crédito, a Geru busca as melhores taxas e oferece uma interface simples. Em 2018, a empresa ampliou o perfil de empréstimo, possibilitando que mais pessoas o recebessem.
No site, é possível inserir o valor que deseja, informar detalhes sobre o prazo de quitação e revelar a finalidade do dinheiro.
| Características do empréstimo | |
| Valores | de R$ 2 mil a R$ 50 mil |
| Pagamento | em até 36 vezes |
| Juros | de 2% a 9,5% ao mês |
| Dados Reclame Aqui Período: de 05/2018 a 04/2019) | |
| Reputação | ótima (nota 8.4) |
| 99,4% das reclamações atendidas | |
| 69,2% das pessoas voltariam a fazer negócio com a Geru
91% de soluções registradas |
Rebel
A Rebel é uma fintech que facilita o processo de contratação de empréstimo pessoal. A empresa atua como um correspondente bancário, ou seja, presta o serviço de intermediário entre o cliente e o credor.
A companhia é primeira a usar a tecnologia blockchain, um sinal que remete à segurança.
| Características do empréstimo | |
| Valores | de R$ 1 mil a R$ 25 mil |
| Pagamento | em até 36 vezes |
| Juros | de 2,2% a 8,9% |
| Dados Reclame Aqui Período: de 05/2018 a 04/2019) | |
| Reputação | boa (nota 7.0) |
| 100% das reclamações atendidas | |
| 50% das pessoas voltariam a fazer negócio com a Rebel | |
| 73.8% de soluções registradas |
Lendico
A Lendico tem como meta tornar o empréstimo pessoal seguro e ser uma alternativa para quem busca crédito sem garantia de bens. Com mais de 40 mil clientes, essa fintech já emprestou mais de R$ 360 milhões pelo Brasil.
| Características do empréstimo | |
| Valores | de R$ 1 mil a R$ 50 mil |
| Pagamento | em até 36 vezes |
| Juros | a partir de 2,9% |
| Dados Reclame Aqui Período: de 05/2018 a 04/2019) | |
| Reputação | boa (nota: 7,6) |
| 99,8% das reclamações atendidas | |
| 63,4% das pessoas voltariam a fazer negócio com a Lendico | |
| 81,7% de soluções registradas |
Just
Com o propósito de criar um cenário mais positivo para os brasileiros, o Just é uma plataforma online que desburocratiza o acesso ao empréstimo.
A companhia também promete taxas menores e sem “pegadinhas”, além de fornecer análise de crédito personalizada com apenas alguns cliques.
| Características do empréstimo | |
| Valores | de R$ 500,00 a R$ 20 mil |
| Pagamento | em até 24 vezes |
| Juros | de 2,4% a 10,3% |
| Dados Reclame Aqui Período: de 05/2018 a 04/2019) | |
| Reputação | ótima (nota: 8,3) |
| 100% das reclamações atendidas | |
| 74,7% das pessoas voltariam a fazer negócio com a Just | |
| 87,4% de soluções registradas |
Simplic
O Simplic chegou ao Brasil em 2014 para descomplicar o empréstimo pessoal online. Faz parte do grupo Enova, que conta com mais de 4 milhões de clientes no mundo e já intermediou uma média de R$ 45 bilhões em crédito pessoal.
Um dos diferenciais da companhia é que ela concede empréstimos para negativados.
| Características do empréstimo | |
| Valores | de R$ 500,00 a R$ 3,5 mil |
| Pagamento | em até 12 vezes |
| Juros | de 15.8% a 17,9% |
| Dados Reclame Aqui Período: de 05/2018 a 04/2019) | |
| Reputação | ótima (nota: 8,0) |
| 100% das reclamações atendidas | |
| 66,5% das pessoas voltariam a fazer negócio com a Simplic | |
| 83% de soluções registradas |
Moneyman
O Moneyman é uma companhia financeira tecnológica internacional. A empresa tem como missão resolver as necessidades dos clientes em curto prazo, oferecendo soluções rápidas, automatizadas e claras.
A companhia também concede crédito a negativados e premia os clientes com um programa de fidelidade.
| Características do empréstimo | |
| Valores | de R$ 200,00 a R$ 3 mil |
| Pagamento | em até 12 vezes |
| Juros | de 11% a 15,7% |
| Dados Reclame Aqui Período: de 05/2018 a 04/2019) | |
| Reputação | ótima (nota: 8,3) |
| 100% das reclamações atendidas | |
| 71,6% das pessoas voltariam a fazer negócio com o Moneyman | |
| 86,9% de soluções registradas |
Dica bônus: Gyra+
Você é um revendedor no Mercado Livre e precisa de um empréstimo para melhorar o seu fluxo de caixa? Então, conheça a Gyra+!
Com a missão de democratizar o crédito para pequenas e médias empresas, a GYRA+ reconhece o esforço dos empreendedores e, assim, oferece crédito de forma rápida e segura. A fintech utiliza o rastro digital do empresário e logo o qualifica a uma linha de capital de giro customizada, impulsionando o seu negócio.
Afinal, qual é a melhor fintech para empréstimo?
A melhor fintech para empréstimo é a Nubank, pois essa startup, além de ser destaque no mercado, oferece os juros mais baixos entre as companhias avaliadas e conta, também, com uma ótima reputação.
No entanto, se você estiver negativados, a Moneyman pode ser uma alternativa, já que a empresa também faz sucesso entre seus clientes. Porém, nesse caso, os juros são bem menos atrativos.
Ao longo desse artigo, você entendeu como funciona o empréstimo pessoal por meio das startups financeiras, conheceu companhias dessa área e, no fim, ficou sabendo qual a melhor fintech que oferece empréstimos.
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